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亚马逊关于正常结汇回来的人民币到个人账银行账户,金额大的银行会不会查,如何操作可以规避核查,大家都是怎么操作的?

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各位大神好,小弟问题如下:
本人使用P卡收款(亚马逊),再通过P卡提现到个人国内银行账户,一直担心一个问题,如果一年金额比较大的话,这样银行会不会核查,要求你缴纳个税,虽然现在还没遇到,但是后面不好说,应该很多像我这样的情况,通过私账购买供应商的货,通过AMZ平台或其它平台售卖,再通过合规的第三方平台结汇到自己的国内个人银行账户,但是这个从理论上是不合规的,不知道各位大神是怎么操作的,我想到的就是多找几个其它人的银行卡,每个都结一些,降低单个银行卡的金额,请各位大神有好的意见或方法指导一下,谢谢!
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黄药师0618 - 一部分地区、一部分人可以先富起来,带动和帮助其他地区、其他的人,逐步达到共同富裕

赞同来自: 广而雅 jakecc 陪你吹吹牛

首先是金额问题,“大”也是要有个具体数值的
暂且以官方大额定性吧
2017年7月1日起,人民银行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
1、当日单bai笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。(这条现金不用看)
2、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
3、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
4、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
累计交易金额以客户为单位,按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。
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重点都给你加粗了,如果金额大到不能找别人弄银行卡收款来处理的话,下面就到骚操作了
简单办法就是,首先你注册境外公司(香港or美国),国内注册一个个独
然后以国内个独向境外公司提供服务的名义,合法取得服务费
这个个独公司的账有一定的操作空间,具体多大,主要看服务费到底有多少,其次看你操作多骚,胆子多大...
当然了,我们都是奉公守法积极纳税的好人民,所以,不建议骚操作
下面再来说说合理节税的操作了,你把你的个独注册到税收低的地方去
比如这一类的合理节税操作出名的有
1、霍尔果斯-影视明星工作室
2、拉萨-物业管理&资产管理
大家都这么干~
讲点其他的,比如上海奉贤&崇明,苏北很多地级市都有,湖北&重庆的一些小县城或者区,具体我给忘了
你自己百度查 或者 找做账的咨询 
 

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