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关于近期税务合规以及个人账号收款一些传闻,每日流水较多,转账频繁,还有境外收支,没有护照,余额还没几个的(严重怀疑是不是骂我这个穷逼)将是重点关照对象……这是目前新办的I类卡可能出现的问题,老卡……

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最近无论是线上还是线下,看了到很多有关收款方面的讨论,结合此前义乌那边曾经出现过的冻卡潮,GJ在这方面的监管越来越严肯定是大势所趋。
 
但是由于我不是金融,会计专业,大部分观点都是通过和银行从业者,会计行业者交流得来,难免不专业不准确。因此,以下内容仅供讨论,不具有参考意见。

首先,目前对中小企业的重拳出击,不难得出结论,还是缺钱。另一方面,打击洗钱确实也是势在必行,不过哪个主哪个次,实在不好说。
 
回家的时候,我约了久未谋面的建行大堂经理在蜜雪冰城见面,给他点上了我从深圳带回去的9块钱软双喜,开始了我们的故事。
 
目前银行对储蓄卡,特别是一类卡的办理持续缩紧,部分地方银行甚至出现了新办的I类卡限额的情况。也就是目前新办理的I类卡不增加其他资产证明的情况下,固定每日极低转账额度,需要保证长期正常的流水后才能申请提额(只是部分地区银行新办的I类卡存在)。
 
“银行(GJ)此举是不支持使用私人账户做生意”,点名批评了每日流水较多,转账频繁,还有境外收支,没有护照,余额还没几个的(严重怀疑是不是骂我这个穷逼)将是重点关照对象。

不过另一方面,这是目前新办的I类卡可能出现的问题,大部分老卡还是没关系的。

我很好奇,照他的说法,以后我要是在跨境行业混不下去,在地铁口摊煎饼难道还要开个对公账户?他对我不置可否的笑了笑。嗦掉了最后一口杨枝甘露。
 
尽管如此,对公账户依旧不能解决所有的问题,对公账户解决了收入税收的问题,但是并不能直接把钱转入私人账户。稍微了解就能知道,对公转私人合规的用途只有几个:发放工资,股息分红,支付报酬等。所以呀,直接把转私人账户也叫公卡私用,还是做不到合规。
 
我说,那我该怎么办?
 
你呀,总是想太多,以为搞了个对公账户就万事大吉,GJ真想查你,你那点申报和收入能对得上吗?做着2毛钱的生意,想着这个想着那个,也不想想你要是都搞合规了,到手的还有多少利润。再说了,现在是社会主义,要打也是先打土豪地主,那轮得到你。有这个精力,不如把自己的卡养好,整多点余额放时间长一点,你的资产多了,谁管你这些。记住,银行是开门做生意的,只会帮有钱佬服务。

说罢,他拿起了桌上的雅迪钥匙,不着痕迹的顺走了我剩下半包双喜,留下我一个人沉思,好像懂了什么,又好像什么都没懂..
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就你那点钱,还用得着,相关的部门来查,嗬,呸。。。
 

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