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公司账号美金回款可以转入美国银行,但是给我们结算业绩是人民币结算,那么就存在汇率的争议问题。

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公司账号美金回款可以转入美国银行,但是给我们结算业绩是人民币结算,那么就存在汇率的争议问题。

目前公司方案是每月从美国银行(简称A)转入国内银行(简称B)的所有支出结汇的平均汇率,也就是假如某一个月从A汇入B的有三笔采购款,那么这个月计算业绩的汇率,就是这三笔采购款的平均汇率。
 
(就以上事例我们有如下几个争议点)
争议点一:如果某月A转入B总共花了10万美金去结汇,账户这个月报表显示能有30万美金回款,那么用这10万结汇的汇率去结算这30万的业绩,请问是否合理?
争议点二:公司采用结汇的平均汇率,公司也并不是当月或者当次(每次结汇)结算业绩,一般都是次月甚至可能是几月后结算(不解释),到那时汇率已经发生变化,那么采用之前的汇率结算业绩请问是否合理?
争议点三:所有结汇由公司操作,也就是说公司哪一天汇款,每个月汇多少次款都可以,那么这个汇率自然也由公司去控制,汇率高与低似乎就掌握在公司手里,我们没有任何选择。
 
说完公司的方案,以下是我个人拟出的方案:
1. 个人自己开美金收款账户,直接收美金就不存在结算汇率的问题,每月采购款等依然采用结汇平均汇率计算。
2. 个人或公司开一个第三方收款账户,每月采购款等依然采用结汇平均汇率计算,但是最后结算是美金结算,并且按当天的实际汇率结算成人民币,可以共同协商固定每月某一天来结算业绩。
 
我想请教下各位对公司方案和个人方案见解,还有您个人觉得什么方式最合理,欢迎补充,谢谢。
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赞同来自: 定D梨阿 BennyD

总结来说,题主的问题就是每个月结算业绩时,这个汇率该如何计算。

提供我们公司的结算方式供题主参考:
1. 运营提前定下提款汇率的底线。
由于汇率是时刻在变化的,我们也无法实时高汇率那个时间点就提款。所以运营会定一条线,譬如美元之前的汇率平均在6.8,那就定只要汇率高于或等于6.8都可以提现。后面美元汇率提高到7.2,运营就定大于等于7.2就可以提现。
这个汇率是由公司负责人跟运营沟通定下来的,所以不存在争议。但也有情况是,当月可能汇率开始往下掉,汇率没法达标,导致无法提款。此时公司负责人也会根据公司的资金流情况,与运营沟通新的汇率底线。

2. 最终业绩提成的汇率计算。
我们会把公司当月的提现账单导出来,把总的美元和兑换出来的人民币算一个月的汇率,也作为运营下个月的汇率参考。由于当月每次提现都是按照之前跟运营定的汇率底线操作的,所以运营心里有数,不会有太大的出入。
此外,运营也可以直接看提现账单,自行计算。这些数据是全公司透明的,不存在争议。

3. 美元优先兑换为人民币,作为公司可支配的流动资金。
我们公司每月对于资产负债表和公司现金流水表会做总结,大原则是现金流经营。外汇都会根据近期汇率优先兑换为人民币,作为公司现金流储备。只要汇率在近两个月的合理范围内,就会兑汇。
不会压了大量的外汇在海外账户。

4. 个人业绩贡献次月计算和发放。
由于运营的每月贡献是数据化的,计算方式很明确。为了员工更好的工作状态,个人业绩贡献以可核算、可达成的方式来制定。不会出现扯皮过往事情的情况。

以上方法是我们公司实际运作的方式,每个公司的实际状况不同,仅供题主参考哈。有任何细节欢迎随时交流。

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