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美国消费者告知法案的验证,信用卡/收款账号信息变更,卖家身份验证、银行账号验证、地址信息验证、电话验证和税务信息验证的相关问题

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背景:最近,亚马逊正式发布公告称美国消费者法案(Inform Act)2024年度认证马上来了,按照去年的审核要点,分为5个审核:卖家身份验证、银行账号验证、地址信息验证、电话验证和税务信息验证 这5个。
 
有如下问题:
1.卖家身份验证——这个需要用到营业执照信息、法人身份证信息和 银行账单或者信用卡账单,这个是账单是用来验证法人的居住地址的对吗?
 
2.卖家身份验证——这个去年没有验证过,注册账号的时候填的法人名下的不动产房子地址,假如消费者验证这一项,是不是添加上身份证的地址点提交 好一些,还是说原来的不动产房子地址就行 不用更改,哪个更稳妥?
 
3.银行账号验证——验证绑定到后台的收款账户,提供第三方收款的对账单。银行账号 和 账号主体信息(法人/公司)需要与后台的信息保持一致,我记得去年验证的界面是可以选择对应的主体的,选择法人 or 公司。也就是说用的法人的收款账号就用 第三方收款对账单体现法人的居住地址,用的公司的收款账号就用 第三方收款对账单体现公司的营业执照地址,对吗?
 
4.银行账号验证——现在绑定的后台的收款(设置 > 账户信息 > 付款信息 > 存款方式)账户持有人姓名是公司,举个例子是 后台美国站 存款方式 写的收款账号 账户持有人姓名是:ShenZhenQiQiangKeJiYouXianGongSi   (拼音地址对应营业执照深圳启强科技有限公司 )。
但是该账号的主体公司信息是ShenZhenQiQiang Technology Co., Ltd    (英文地址对应营业执照)
公司名是英文的,但是绑定的收款账号写的账户持有人姓名是拼音的。基于安全合规,我是不是更新下后台收款账号写的账户持有人姓名改为英文的? 这样更新有没有风险?(只更改账号持有人姓名,银行账号还是原来的,不更换收款账号)
 
5.银行账号验证——用派安盈 连连等第三方收款,注册美元/外币的收款账号,这个收款账号上面有一个公司主体,输入名字的时候没法写 . , (点 / 逗号 限制了),所以收款账号软件的公司主体名字 写的是 shenzhen qiqiang technology co ltd
包括大小写和符合略有区别,我写到后台的收款账号 账户持有人姓名是 写shenzhen qiqiang technology co ltd(第三方收款的主体) 这样美国消费者告知法案去验证的时候 有没有问题?会不会去验证收款账号的信息(验证主体之类的)?
需不需要把后台 的收款账号 账户持有人姓名改为 ShenZhenQiQiang Technology Co., Ltd(后台的主体)?总之不更改收款账号,只是变更主体的名字 这样有没有风险?(触发审核之类的)
 
6.关于后台绑定的VISA信用卡(设置 > 账户信息 > 付款信息 > 付费方式),上面有一个信用卡账号地址,写的信用卡账单地址同(1)是名下房产地址(非身份证),需不需要在法案来临前 提前改为身份证地址?后台输入的信用卡地址是写中文的还是英文的?
 
7.有一个账号后台 绑定的VISA信用卡 后台写的信用卡账号地址 写的是  公司执照地址,需不需要更改后台写的信用卡的账单地址改为 身份证地址(居住地址) ?总之不更改信用卡卡号,只是变更信用卡账单地址有没有风险?(触发审核之类的) 
 再者 审核提供审核账单的时候 必须是后台绑定的信用卡吗? 提供法人名下 但是不绑定后台的其他信用卡 可以吗?
基于安全 我有没有必要更改信用卡的账单地址?(添加地址 然后提交)
 
8.此外墨西哥 和 加拿大 站 不会有 消费者告知法案的审核对吗?验证后台绑定的第三方收款等?
9.总之,假如更改信息是提前沟通,还是说在法案出现的时候 再更新也来记得,哪种好一些?
此外,(1)把后台的收款账户 在不更换收款账号的基础上,只是更新下该账号的账号持有人信息 改为和后台账号主体完全一致的信息。
(2)我想把后台的信用卡账单地址 在不更换卡号的基础上,只是更新下后台写的 信用卡账单地址 改为法人身份证的居住地址。
这两种情况更新信息有没有风险?
  
https://assert.wearesellers.com/questions/20240407/6391ad5b59e0b2b303a9920e6c751616.png
https://assert.wearesellers.com/questions/20240407/011bac98026aa2c950127e227699ba6d.png
已邀请:
近期刚通过的消费者法案审核,按楼主提问顺序,可以简单说明:

1.银行卡账单不是为了验证法人居住地址。
信用卡账单需要和后台的绑定的信用卡以及账单地址一致。
银行对账单,需要是后台绑定的存款卡的对账单,如果是第三方 如万里汇,就到万里汇下载对账单和证明信。

2.注册时的地址,还是身份证地址,一般都是提交 身份证地址,因为不动产地址 后期可能存在房产证的审核要求,但身份证本身就自带证明属性。

3.第三方收款账户开具的账单或证明信,根据你的存款卡持有人来定义,法人就填法人+身份证地址,公司就填公司+营业执照地址。

4.这里有个坑你踩了,只要你是国内注册的公司,你后台填写的公司主体信息,一定要是营业执照上公司名的拼音翻译,不要用英文翻译,这是个大坑。
现在你要做的是把后台英文的公司名,改为纯拼音。
只有纯拼音,才可以和营业执照的中文对应得上,英文翻译是存在歧义的,很容易因此无法过审。

5.这个问题和我上面的回复一样,公司名翻译不要自作聪明 搞个单词英文翻译出来,更不要按国外的公司名格式 标点符号去操作,你是中国公司,就用拼音,简单的事情不要搞的这么复杂...给自己制造不必要的麻烦。

6.再重复一遍,只要你是中文的信息,一律按拼音,不管你是公司名,还是姓名 还是地址 还是啥的,中文按拼音翻译....信用卡账单地址可以不用刻意修改为身份证的,只要你实际信用卡账单信息和后台的账单地址匹配,那就没问题。

7.我觉得楼主可以带点逻辑意识去看待审核问题...
信用卡账单审核肯定是你后台绑定的信用卡,信用卡审核的目的是确认你后台信用卡的有效性,如果你后台信用卡无法提供账单,那就更换信用卡,而不是到了审核的时候 才想提交法人其他信用卡...你这么搞,平台就可以判断你后台绑定的信用卡是有问题的,那你搞一个有问题的信用卡在后台,目的是什么?

8.消费者法案是美国的法律,不适用其他地区....

你提交的信息,要和审核页面的信息一致,如果不一致,修改再提交,消费者法案不等于二审,消费者法案是验证卖家最新的信息,说白了是给你一个机会去更新有效信息,而不是自己互相矛盾的卡来卡去。

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