反洗钱法（修订草案）人大提审！卖家年底用现金要注意！

-跨境电商亚马逊品牌出海财税合规金税四期系列之10


一、新闻背景

新华社北京1月22日电 国务院总理李强1月22日主持召开国务院常务会议，研究全面推进乡村振兴有关举措，审议通过《关于促进即时配送行业高质量发展的指导意见》，研究部署推动人工智能赋能新型工业化有关工作，听取资本市场运行情况及工作考虑的汇报，讨论《中华人民共和国原子能法（草案）》和《中华人民共和国反洗钱法（修订草案）》。会议决定将《中华人民共和国原子能法（草案）》和《中华人民共和国反洗钱法（修订草案）》提请全国人大常委会审议。


二、与跨境电商财税合规相关的内容

具体草案内容就不再展开，感兴趣的金融等相关从业者早已研究，这里面主要的简要通俗非专业的讨论一下反洗钱。

1）许多跨境电商创业者（特别是年轻人）没有这个意识

特别是做一些国家的冷门平台，可能要通过物流公司，或者相关的公司代收款项，基于偷税（就别说避了）等利润最大化的目的。国内的资金是否干净，都存在洗钱的风险。深圳最近的鼎益丰爆雷，其实个别跨境电商公司也是鼎益丰初阶版，商业模式建立在卖灰色侵权，偷税上，由于跨国执行的障碍，不少人获得了第一桶金后洗白，不少人却仍然执着于以为12年不会爆雷的模式上，最终结局我们拭目以待。

刑法第一百九十一条

“为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

“（一）提供资金帐户的；

“（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

“（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；

“（四）跨境转移资产的；

“（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

“单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”

真是发财的方法有写在刑法里面。

2）总是以为朋友帮忙，朋友的钱很干净，几十年没有出过事

a.一种案例是境外收美金，这里面一有如下图的收款被香港银行撤回诈骗的风险，二是境外的美金是否干净，涉及到洗钱等，都不得而知，存在巨大风险。




一位朋友回复说：“对方用了支票形式入帐，这样你的账号是显示有这一笔金额，但实际是需要第二天下午资金才会到账让你转出，这期间对方账号没足够的钱就汇不成功过来的。”


 
b.另一种案例是跨境电商卖家有大量的合法美金，相关人员特别喜欢跨境电商的资金，毕竟来源于亚马逊很干净，但是境内收的人民币是否干净，是否转了多少道手？甚至拿蛇皮袋收现金，你能不确保是贪污贿赂犯罪、金融诈骗犯罪的所得吗？

有一个段子说，您面前有2根金条，您告诉我哪根金条是道德的，哪根金条是不道德的。还是要注意只能选择有道德的金条，规避洗钱等等风险。


三、建议的对策

一定要做好财税合规一套账，合法合规走顺相关的资金流，确保资金来源没有问题，老老实实做跨境电商卖家，不要贪图蝇头小利。

不要换钱，不要换钱，不要换钱，

不要对敲，不要对敲，不要对敲，

不要瞎帮忙，有些忙不能帮，

如果有以前的老钱，也不要参与这种行为，今时不同往日，大数据下爆雷的机会特别多，生育率下滑，房地产不景气，罚沉收入也较为可观，以前是大数据有监控但不动，现在不动就没钱发工资了。

别哪天聊天的时候，跟我吐槽说，您说好巧为不巧，做外贸几十年跟兄弟们换美金都没事，结果今年被查了。在人民币现金存取都有识别码的今天，您在银联大数据面前不跟个透明人一样？您以为您用现金去会所就没记录吗？

另外，这种行业也助长了金融电信诈骗，贪污所得。

许多人吐槽冻卡行动，其实有如蝴蝶效应，您发财赚钱没有问题，但是在收款上任由一个个人卡或不是真正交易的对方打过来，不严谨对待，背后可能是一条条被电信欺诈自杀的人命或困顿人生。

对比新加坡，只要收钱没有纳税申报就是洗钱罪，冻卡已经真的很轻微了。在解决基本的温饱后，我认为许多70，80至00后的创业者，要有基本的节操与价值观，甚至情怀，君子爱财，取之有道，这个道就是合规，合规观念的水位也要有同步的上升。

年底了，希望大家不要因为需要花现金而上当受骗，甚至一不小心涉嫌参与到违法犯罪行为。

提前祝大家春节愉快！拜个早年！